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Des services financiers pour répondre à l'ensemble de vos besoins

Face à la maladie grave, l’invalidité ou la perte d’autonomie, de quels moyens disposez-vous afin de protéger votre salaire et ainsi de maintenir votre qualité de vie ? La capacité à travailler constitue la source principale de revenu pour la plupart d’entre nous. Cependant, on la sous-estime trop souvent, alors que l’on dédie efforts et argent afin d’assurer parfaitement l’automobile et l’habitation.

Près d’un Canadien sur deux sera atteint d’un cancer avant l’âge de 65 ans (Source: Société canadienne du cancer). Un Canadien sur sept est actuellement invalide et un travailleur canadien sur trois connaîtra une période d’invalidité de plus de 90 jours au cours de sa vie active (Source: Statistique Canada). Ces statistiques sont éloquentes : protéger votre revenu en cas de problème de santé est une priorité, faites-le dès maintenant.

Préserver un niveau confortable de revenu familial, ne pas laisser de dettes aux survivants ou transmettre du capital avec un minimum d’impôt, tels sont les enjeux d’un bon plan financier. Ces objectifs s’adressent à toutes les familles, peu importe la taille ou le niveau de vie.

Pour contrer les conséquences d’un manque de revenu en cas de décès, de maladie grave ou d’invalidité, les solutions disponibles ont bien évolué et sont de plus en plus sophistiquées. Notre rôle est de vous les présenter, vous les expliquer et de vous offrir les solutions appropriées. Choisissez parmi plusieurs stratégies d’assurance et d’épargne en fonction de vos besoins et de vos moyens.

Le processus d’acquisition d’une propriété est constitué de plusieurs étapes : calcul du budget et de la capacité d’endettement, utilisation du REER et du RAP, choix du prêteur et de la solution hypothécaire la plus avantageuse ainsi que d’une assurance pour couvrir votre prêt hypothécaire.

Heureusement, nous pouvons vous aider pour chacune de ces étapes grâce à notre réseau de partenaires. Communiquez avec nous dès le début de votre projet ou au moment de votre refinancement ; vous vous assurerez ainsi d’obtenir toute l’information nécessaire et de profiter d’une équipe de professionnels qui cherchera une solution adaptée à votre situation.

Le Régime Enregistré d’Épargne Études (REEE) est un excellent tremplin pour financer les études de vos enfants ! Il vous permet d’épargner de manière régulière et avec souplesse. Il vous fait en plus bénéficier des subventions gouvernementales (fédérales et provinciales) qui peuvent atteindre jusqu’à 30%.

Ce plan est facilité par notre accompagnement professionnel. On s'assure de vérifier votre admissibilité aux subventions ainsi qu'aux autres avantages disponibles. Avec le coût croissant des études universitaires, l’établissement d’un REEE est une stratégie éclairée pour faire bénéficier vos enfants d’une éducation qui leur assureront un avenir prometteur. En commençant tôt, vous pouvez faire fructifier votre argent davantage!

Une stratégie fiscale, une convention d’actionnaires, des protections au plan de l’entreprise et au plan familial constituent des exemples courants où l’intervention de professionnels est exigée. Assurez-vous que votre conseiller en sécurité financière fasse le lien entre ceux-ci afin d’obtenir une image complète de votre situation.

Une approche globale et intégrée est essentielle : comptable, notaire, fiscaliste, avocat, etc. sont des professionnels qui doivent travailler ensemble vers des objectifs communs afin de favoriser le développement et le bien-être de votre entreprise. Grâce à notre réseau de partenaires, nous disposons de l’aide de tous ces professionnels et nous nous assurons de leur synergie. Laissez-nous coordonner ces activités afin que vous soyez en mesure de vous concentrer sur vos affaires avec sérénité.

Il est possible de diminuer sa facture d'impôts. On peut optimiser votre épargne et ainsi avoir plus d'argent au final avec une stratégie utilisant les nombreux dispositifs fiscaux à votre disposition. Certains sont bien connus (REER et CELI), mais d'autres le sont moins (REEE, REEI, assurance vie universelle, fractionnement du revenu, etc.).

Avec un plan fiscal solide basé sur votre situation, vos différents projets (voyage, retraite, études, d'héritage, etc.) peuvent se financer plus rapidement. Laissez-nous vous présenter les différentes avenues possibles pour vous aider à faire croître votre patrimoine!

Les projets qui vous tiennent à cœur méritent d’être considérés sérieusement et de faire l’objet de plans financiers solides et avantageux. Pour ce faire, vous devez connaître les produits disponibles, leurs avantages ainsi que leurs limites et choisir entre des propositions financières claires, précises et transparentes.

Il faut par la suite assurer un suivi, mesurer la progression de vos avoirs et ajuster le plan au besoin. À travers toutes ces étapes, votre conseiller en sécurité financière est présent pour en assurer le bon déroulement, vous aider et faciliter la réalisation de vos projets. Passez à l’action dès maintenant et concrétisez vos rêves!

Que vous soyez en période d’accumulation ou de décaissement, des solutions personnalisées sont disponibles. Nous vous offrons des stratégies sur mesure afin de pourvoir à vos besoins et d’éventuellement assurer le transfert de la richesse intergénérationnelle à vos proches.

Le plus important, c’est le maintien de votre qualité de vie avant et pendant votre retraite. Il faut évaluer, consolider et adapter votre plan de retraite pour que vous parveniez à vos objectifs. Ce plan de retraite est une pièce maîtresse de votre plan de protection global visant à maintenir votre qualité de vie tout au long de votre vie. Prenez le temps de le mettre en place avec une équipe solide! 

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